つみたてNISA

【2022年版】積立NISA対象アクティブファンド全21本を徹底比較(コスト/リターン/純資産総額など)

積立NISA対象アクティブファンド全21本を徹底比較(コスト/リターン/純資産総額など)
  • つみたてNISA対象のアクティブファンドをまとめて比較したい!
  • つみたてNISAでアクティブファンドに投資をしようか悩んでいる…
  • つみたてNISA対象のアクティブファンドって勝率どのくらい?

つみたてNISAでは現在21本のアクティブファンドが対象商品として選定されています。

インデックスファンドと比較すると商品ラインナップはかなり少ないですが、人によってはつみたてNISA対象のアクティブファンドに興味を持たれている方もいらっしゃるでしょう。

そこで本記事では、つみたてNISA対象のアクティブファンド全21本を分かりやすく一覧にまとめました。

アクティブファンドの純資産総額、コスト、運用成績等がパッと一目で確認できるようになっているので、参考にしていただければ幸いです。

また、アクティブファンドを選ぶ際に重視すべき3つのポイントつみたてNISA対象のアクティブファンドの勝率についても紹介しておりますので、ぜひ最後までご覧ください。

東条翔平
東条翔平

この記事を書いた人

  • AFP資格保有(FP実務経験あり)
  • 過去に大手証券会社に勤務していた経験あり
  • 金融系Webライター

アクティブファンドを選ぶ3つのポイント

アクティブファンドに投資をする際は以下の3点を確認するようにしてください。

アクティブファンド選びの3つのポイント
  1. 過去の運用実績を確認する
  2. コストを確認する
  3. ファンドの中身を確認する

①過去の運用実績

投資を検討しているアクティブファンドが長期的な視点で安定的にリターンを上げているかどうかを確認することは重要です。

特につみたてNISAでアクティブファンドに投資をする場合は長い付き合いになっていくため、過去の5年や10年といった期間の運用成績を確認するようにしましょう。

アクティブファンドの運用実績を確認するにあたっては、

  1. トータルリターン
  2. シャープレシオ

の2点を見ておけば十分です。

トータルリターン
一定期間内に投資商品への投資から得られる総合収益のこと。キャピタルゲイン(譲渡益)だけでなく、再投資された分配金(インカムゲイン)なども含まれる。簡単な式にすると、{利益の合計額/投資コスト(購入価格)}×100で表される。
シャープレシオ
リスク(標準偏差)1単位あたりの超過リターンを測る指標。シャープレシオの数値が高いほどリスクを取ったことによって得られた超過リターンが高いこと、つまり運用の効率性が高いことを意味する。

②コスト

投資信託に投資をする上でかかるコストは以下の3つがあります。

買付時手数料
投資信託を購入する時に販売会社である証券会社や銀行などで注文を取り次ぎするための対価として支払う手数料のこと。
信託報酬
投資信託を管理・運用してもらうための経費として、投資信託を保有している間はずっと投資家が支払い続ける費用のこと。ただし、別途支払うのではなく、信託財産の中から「純資産総額に対して〇%」といった形で毎日差し引かれる。
信託財産留保額
投資信託を解約する際に投資家が支払う費用のこと。ただし、別途投資家が支払うのではなく、「基準価額に対して〇%」といった形で解約代金から差し引かれる。

つみたてNISAでアクティブファンドに投資をする場合、買付時手数料はかかりません。

信託財産留保額はかかるものとかからないものがあるので、自分が投資をしようと検討しているアクティブファンドの信託財産留保額の有無を確認してみてください。

そして、投資信託を保有するうえで絶対に避けられないのが信託報酬になります。

つみたてNISAの場合、金融庁が国内型のアクティブファンドは年1.0%以下、海外型のアクティブファンドは年1.5%以下と基準を定めていますが、長期投資をする上ではコストはできる限り抑える方が望ましいです。

③ファンドの中身

ファンドの特徴やポートフォリオの中身を確認することも非常に重要です。

アクティブファンドは運用方法や組入銘柄などが多種多様なので、目論見書を見てどういった運用方針を掲げ、どういった銘柄に投資をしているのかを確認しましょう。

この点に関しては、自分がそのファンドの投資方針に共感できるかどうかが大切になります。

直感的な判断になってしまいますが、他人から勧められたものに投資をするよりも自分がいいと思ったファンドに投資をする方が長期投資においては重要です。

≫積立NISA対象のアクティブファンドの選び方を解説!3つのポイントを押さえればOK!

つみたてNISA対象のアクティブファンド比較一覧

上記で説明させていただいたアクティブファンドを選ぶ際に意識したい3つのポイントを踏まえて、分かりやすく一覧で見れる表を作成しました。

現在、つみたてNISA対象のアクティブファンドは21本あります。

ただ、実際には金融庁が指定していない指数への連動を目指すインデックスファンドやバランスファンドなども形式上アクティブファンドに分類されています。

過去の長期での運用実績やコストをパッと一目で確認することができ、ファンドの詳細が気になる方は詳細ページで確認できる仕様にしています。

【表は横にスクロールできます】

ファンド名MSカテゴリー設定日決算日純資産総額
(百万円)
信託報酬
(税込)
実質コスト年率リターン
【5年】
標準偏差
【5年】
シャープレシオ
【5年】
年率リターン
【10年】
標準偏差
【10年】
シャープレシオ
【10年】
詳細記事
年金積立Jグロース国内大型グロース2001/10/316月25日50,7460.902%0.959%12.16%15.790.7716.65%16.870.99詳細
ひふみ投信国内中型グロース2008/10/019月30日153,4371.078%1.194%11.69%15.050.7817.86%15.311.17
ひふみプラス国内中型グロース2012/5/289月30日479,5581.078%1.191%11.86%15.040.79詳細
結い2101国内小型グロース2010/3/297月19日47,9491.1%1.128%4.87%8.970.547.82%9.330.84詳細
大和住銀 DC国内株式ファンド国内大型バリュー2006/10/231月27日24,9631.045%1.054%9.84%14.430.6813.50%16.550.82詳細
ニッセイ日本株ファンド国内大型バリュー2001/12/265月20日104,4600.88%1.088%5.46%14.520.3811.08%16.660.66
コモンズ30ファンド国内大型ブレンド2009/1/191月18日33,1551.078%1.240%10.98%14.970.7314.14%15.480.91詳細
セゾン資産形成の達人ファンド国際株式・グローバル・含む日本2007/3/1512月10日192,0901.35%±0.2%14.46%15.640.9317.91%16.151.11詳細
キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用)国際株式・グローバル・含む日本2016/4/218月20日27,7421.085%1.570%18.12%16.161.12詳細
EXE-i グローバル中小型株式ファンド国際株式・グローバル・含む日本2013/5/135月12日11,9300.253%0.275%10.88%19.350.56詳細
iFreeNYダウ・インデックス国際株式・北米2016/9/89月7日32,9640.247%0.261%14.60%16.460.89
eMAXIS NYダウ・インデックス国際株式・北米2013/8/71月26日30,2110.654%0.681%14.09%16.440.86
フィディリティ・米国優良株・ファンド国際株式・北米1998/4/111月30日58,7471.639%1.699%16.45%15.921.0318.80%16.911.11
フィディリティ・欧州株・ファンド国際株式・欧州1998/4/111月30日29,8751.650%1.798%14.99%16.690.9016.33%18.290.89
のむラップ・ファンド(積極型)成長2010/3/152月18日73,3211.518%1.551%9.47%11.620.8212.49%12.600.99詳細
ハッピーエイジング20成長2000/7/317月15日14,2281.617%1.719%6.63%13.820.4811.30%15.370.74
セゾン バンガード・グローバルバランスF安定成長2007/3/1512月10日303,4310.57%±0.2%8.07%8.771.0110.53%10.441.01詳細
ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド安定成長2014/5/288月2日13,4900.823%0.897%5.82%8.040.72
ハッピーエイジング40安定成長2000/7/317月15日20,7761.320%1.380%3.79%7.670.507.14%8.890.80
世界経済インデックスファンドバランス2009/1/161月20日128,9040.55%0.615%7.54%9.400.809.56%11.130.86詳細
ハッピーエイジング30バランス2000/7/317月15日16,3881.485%1.570%5.19%10.920.489.54%12.670.75
ファンド名MSカテゴリー設定日決算日純資産総額
(百万円)
信託報酬
(税込)
実質コスト年率リターン
【5年】
標準偏差
【5年】
シャープレシオ
【5年】
年率リターン
【10年】
標準偏差
【10年】
シャープレシオ
【10年】
詳細記事
  • 純資産総額:2021/12/30時点
  • 信託報酬、実質コストの表記

0.2%以内

0.2%〜0.5%

0.5%〜1.5%

×1.5%以上

  • 年率リターン、標準偏差、シャープレシオの表記

モーニングスターのレーティングを参照

同カテゴリー内で

上位10%以内(MS☆5相当)

上位10〜32.5%(MS☆4相当)

上位32.5〜67.5%(MS☆3相当)

×上位67.5%以下(MS☆2以下相当)

つみたてNISA対象アクティブファンドの勝率

つみたてNISA対象のアクティブファンドはしっかりとベンチマークに勝つことができているのか気になる人もいらっしゃると思います。

そこで、つみたてNISA対象のアクティブファンドのうち、ベンチマークや参考指標との比較が可能な9ファンドの1年、3年といった期間における勝率をまとめました。

【表は横にスクロールできます】

ファンド名MSカテゴリーファンド
【1年】
ベンチマーク
【1年】
ファンド
【3年】
ベンチマーク
【3年】
対象ベンチマーク
/参考指標
キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用)国際株式・グローバル・含む日本32.80%32.40%118.70%83.60%MSCI ACワールド・インデックス
フィディリティ・米国優良株・ファンド国際株式・北米42.65%44.34%109.49%109.95%S&P500
フィディリティ・欧州株・ファンド国際株式・欧州18.01%29.14%80.52%61.32%MSCIヨーロッパ・インデックス
年金積立Jグロース国内大型グロース10.84%10.40%64.99%33.35%TOPIX
ひふみ投信
(ひふみプラス)
国内中型グロース3.13%12.74%52.63%43.01%TOPIX
結い2101国内小型グロース-1.1%12.70%17.10%43.00%TOPIX
大和住銀 DC国内株式ファンド国内大型バリュー23.10%12.70%54.70%43.00%TOPIX
ニッセイ日本株ファンド国内大型バリュー15.20%12.70%35.00%43.00%TOPIX
コモンズ30ファンド国内大型ブレンド17.64%12.70%62.06%43.00%TOPIX
ファンド名MSカテゴリー5勝4敗6勝3敗対象ベンチマーク
/参考指標
2021/12/30時点の各ファンドの月報を参照

結果は1年の期間だと5勝4敗(勝率55.5%)、3年の期間だと6勝3敗(勝率66.6%)でした。

1年といった短期間で見るとベンチマークと成績がほとんど近いですが、3年といった中長期スパンで見るとアクティブファンドとして成果を発揮している傾向が見られました。

まとめ:アクティブファンドは見極めが重要

以上、つみたてNISA対象のアクティブファンド全21本を徹底比較しました。

表をご覧いただければお分かりのとおり、つみたてNISA対象のアクティブファンドの中でも成績が良いファンドと成績が良くないファンドは混在しています。

つみたてNISAの対象に選ばれているということで安心せずに、アクティブファンドに投資をする場合はしっかりと自分で投資対象を見極めるようにしましょう。

投資初心者の方はインデックスファンドで十分だと思いますが、アクティブファンドを選ぶ際は最低以下の3つのポイントは意識してください。

アクティブファンド選びの3つのポイント
  1. 過去の運用実績を確認する
  2. コストを確認する
  3. ファンドの中身を確認する

また、こちらのデータに関しては定期的に情報更新を行なっていきますので、今後もアクティブファンドの比較の参考として活用していただければ幸いです。

最後までご覧いただき、ありがとうございました。

*本記事はあくまで個人が作成した記事であり、情報の確実性を保証するものではありません。また、投資は自己責任でお願いします。

ABOUT ME
東条翔平
資産形成に興味を持ち、学生時代にAFP資格を取得。大学4年生からつみたてNISAをはじめ、現在まで継続中。大手証券会社に勤務していた経験あり。