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【2022年版】積立NISA対象バランス型インデックスファンド徹底比較!

積立NISA対象バランス型インデックスファンド徹底比較!
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  • つみたてNISAでバランスファンドの投資を検討しているが、どれを選べばいいか分からない…
  • バランス型インデックスファンドをまとめて比較したい!
  • バランス型インデックスファンドを選ぶポイントを知りたい!

「投資は分散が重要!」と言われるように、1つのファンドで様々な資産に分散投資できるのがバランスファンドの魅力とも言えます。

ただ、つみたてNISA対象のバランス型インデックスファンドは現在84本もあり、種類も多いので「どれを選んだらいいのか分からない…」と悩んでいる人もいらっしゃるのではないでしょうか。

そこで本記事では、つみたてNISA対象のバランス型インデックスファンド全84本を分かりやすく比較できるように一覧にまとめました。

84本と数が非常に多いですが、バランスファンドも細かく分けると5カテゴリーに分類することができます。

それぞれの分類ごとに純資産総額、コスト、運用成績等がパッと一目で確認できるようになっているので、ぜひ参考にして下さい。

東条翔平
東条翔平

この記事を書いた人

  • AFP資格保有(FP実務経験あり)
  • 過去に大手証券会社に勤務していた経験あり
  • 金融系Webライター

バランスファンドの種類

バランス型ファンドは、国内外の株式、債券、リート(不動産)等に分散投資できる投資信託です。

ファンド1つに投資するだけで、投資対象や地域の分散効果を期待できる点に魅力があります。

バランスファンドにも様々な種類がありますが、大きく分けると以下の2つに分類できます。

  1. 配分比率型
  2. ターゲットイヤー型

「配分比率型」は株式50%、債券25%、REIT(不動産)25%のように、あらかじめ決まった構成比率を保って運用するタイプです。

一般的に言われるバランスファンドのイメージはこちらで、本数も非常に多く設定されています。

「配分比率型」のバランスファンドは本数が多いので、本記事の比較の際にはモーニングスターのカテゴリー分類を参考に以下の4つに分けます。

  • 安定:株式、REITの組入比率25%未満
  • 安定成長:株式、REITの組入比率25%以上50%未満
  • バランス:株式、REITの組入比率50%以上75%未満
  • 成長:株式、REITの組入比率75%以上

バランスファンドの中でも株式やREITといったリスク資産への組入比率が高まるほど、リスク・リターンは大きくなっていきます。

一方、「ターゲットイヤー型」はあらかじめ目標とする年(ターゲットイヤー)を定めて運用するタイプです。

運用当初は株式などリスク資産の比率を高くした積極的な運用を行い、目標とする年に向けて徐々にリスク資産の比率を引き下げながら安定資産である債券などの比率を高める運用を行います。

年齢に合わせて自分でリバランスを行う手間を省ける点にメリットがあると言えます。

【徹底比較】バランス型インデックスファンド

つみたてNISA対象のバランス型インデックスファンドは全部で84本あります。

上述のようにバランスファンドを細かく分類すると以下の5つに分けられます。

  • 安定
  • 安定成長
  • バランス
  • 成長
  • ターゲットイヤー

それぞれのカテゴリーごとにファンドのコストや純資産総額、リターンが確認できるようになっておりますので、ぜひ参考にしていただければ幸いです。

安定

まずはバランスファンドの中でもリスクが相対的に少ない「安定」型の8本を比較していきます。

「安定」型は株式やREITといったリスク資産の組入比率が25%未満のバランス型ファンドです。

【横にスクロールできます】

ファンド名設定日決算日純資産総額
【百万円】
信託報酬
【税込】
実質コスト信託財産留保額年率リターン
【1年】
年率リターン
【3年】
年率リターン
【5年】
年率リターン
【10年】
DCニッセイ ワールドセレクトF(安定型)2017/7/142月21日8,9580.154%0.174%なし1.69%2.39%
Smart-i 8資産バランス 安定型2018/3/273月25日3,6360.176%0.221%なし4.04%4.88%
たわらノーロード バランス(堅実型)2017/11/810月12日3,2090.242%0.269%なし1.22%3.76%
auスマート・ベーシック(安定)2018/9/199月18日6390.242%0.253%なし1.54%2.69%
楽天・資産づくりファンド(のんびりコース)2021/6/114月20日770.4015%なし
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト)2017/8/256月10日3,5800.495%0.560%0.1%4.71%6.15%
eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)2016/3/301月26日3,6350.550%0..566%なし3.87%3.87%2.96%
たわらノーロード 最適化バランス(保守型)2018/1/2410月12日370.550%0.553%なし-1.46%0.97%
【2022/2/15時点】

安定成長

「安定成長」型は株式やREITといったリスク資産の組入比率が25%以上50%未満のバランスファンドです。

つみたてNISA対象の「安定成長」型のバランスファンドは18本あります。

【横にスクロールできます】

ファンド名設定日決算日純資産総額
【百万円】
信託報酬
【税込】
実質コスト信託財産留保額年率リターン
【1年】
年率リターン
【3年】
年率リターン
【5年】
年率リターン
【10年】
DCニッセイ ワールドセレクトF(債券重視)2003/1/102月21日22,7520.154%0.172%なし4.02%4.68%3.64%5.85%
ダイワ・ライフ・バランス302005/6/66月5日20,5200.198%0.212%なし3.87%4.59%3.60%5.82%
楽天・インデックス・バランス・F(均等型)2018/7/204月15日3,3490.222%0.289%なし7.63%9.63%
楽天・インデックス・バランス・F(債券重視型)2018/7/204月15日3,2600.226%0.268%なし3.07%6.42%
JP 4資産均等バランス2017/10/187月15日11,6910.242%0.23%なし7.60%8.24%
たわらノーロード バランス(標準型)2017/11/810月12日11,6610.242%0.287%なし7.00%7.71%
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)2005/9/302月18日15,2120.242%0..261%なし3.65%4.09%3.31%5.41%
つみたて4資産均等バランス2017/8/166月25日8,8400.242%0.260%なし8.33%8.21%
インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)2017/11/1711月20日950.3102%0.323%なし1.82%2.36%
インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券)2017/11/1711月20日920.3564%0.436%なし7.53%6.57%
auスマート・ベーシック(安定成長)2018/9/199月18日1,4470.385%0.40%なし3.94%4.61%
東京海上・円資産インデックスバランスファンド2017/10/111月25日1380.418%0.428%なし1.10%0.06%
ドイチェ・ETFバランス・ファンド2017/12/1510月7日2090.4285%±0.01%0.71%0.1%12.00%10.36%
楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)2021/6/114月20日3580.4915%なし
SMT 世界経済インデックス・オープン2017/8/256月10日2,6150.550%0.627%0.1%7.55%9.04%
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)2016/3/301月26日2,6920.550%0.584%0.05%6.77%6.02%4.59%
たわらノーロード 最適化バランス(安定型)2018/1/2410月12日780.550%0.574%なし2.04%3.71%
たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)2018/1/2410月12日7610.550%0.594%なし4.44%5.04%
【2022/2/15時点】

バランス

「バランス」型は株式やREITといったリスク資産の組入比率が50%以上75%未満のバランスファンドです。

つみたてNISA対象の「バランス」型のファンドは31本あります。

【横にスクロールできます】

ファンド名設定日決算日純資産総額
【百万円】
信託報酬
【税込】
実質コスト信託財産留保額年率リターン
【1年】
年率リターン
【3年】
年率リターン
【5年】
年率リターン
【10年】
たわらノーロード バランス(8資産均等型)2017/7/2810月12日27,0590.154%0.290%なし9.77%8.44%
DCニッセイ ワールドセレクトF(標準)2003/1/102月21日51,1540.154%0.174%なし7.30%7.40%5.56%8.25%
ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等)2015/8/2711月20日18,4540.154%0.178%なし8.42%8.52%6.29%
DCニッセイ ワールドセレクトF(株式重視)2003/1/102月21日28,5450.154%0.179%なし10.55%9.96%7.37%10.55%
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)2017/5/94月25日132,5850.154%0.214%なし9.72%7.99%
ニッセイ・インデックスバランスF(6資産均等)2017/10/1311月20日1,2630.1749%0.222%なし12.84%8.80%
Smart-i 8資産バランス 安定成長型2018/3/273月25日4,9720.198%0..272%なし10.87%8.91%
つみたてバランスファンド2017/10/267月25日20,0500.2145%0.266%なし9.66%8.62%
楽天・インデックス・バランス・F(株式重視型)2018/7/204月15日20,7780.218%0.258%なし12.32%12.62%
Smart-i 8資産バランス 成長型2018/3/273月25日4,3880.220%0.314%なし15.41%11.57%
ダイワ・ライフ・バランス502005/6/66月5日19,3460.220%0.236%なし7.07%7.24%5.49%8.19%
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド2017/10/39月10日1,2390.231%0.320%なし11.01%8.66%
つみたて8資産均等バランス2017/8/166月25日59,1010.242%0.303%なし9.64%7.86%
ダイワ・ライフ・バランス702005/6/66月5日12,6060.242%0.260%なし9.45%9.55%7.10%10.51%
iFree8資産バランス2016/9/89月7日38,1450.242%0.319%なし11.88%7.57%5.97%
野村 6資産均等バランス2017/9/197月10日32,2440.242%0.268%なし12.84%8.40%
三井住友・DC年金バランス50(標準型)2005/9/302月18日41,3030.253%0.276%なし6.09%6.54%5.04%7.83%
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)2005/9/302月18日22,0100.264%0.292%なし8.57%8.85%6.67%10.17%
楽天・資産づくりファンド(しっかりコース)2021/6/114月20日2,1490.4915%なし
楽天・資産づくりファンド(なかなかコース)2021/6/114月20日1,3020.4915%なし
世界6資産分散ファンド2018/5/159月6日9950.5445%0.587%0.1%5.29%7.10%
たわらノーロード 最適化バランス(成長型)2018/1/2410月12日880.550%0.612%なし8.52%7.32%
SBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)2017/12/199月5日2450.550%0.571%0.1%11.30%8.10%
SMT 8資産インデックスバランス・オープン2017/8/255月10日
11月10日
1130.550%0.608%0.1%9.85%7.60%
eMAXIS バランス(8資産均等型)2011/10/311月26日38,5150.550%0.617%0.15%9.38%7.62%6.01%9.20%
eMAXIS バランス(4資産均等型)2015/8/271月26日4,7650.550%0.570%なし7.98%7.89%5.86%
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)2016/3/301月26日7,1220.550%0.603%0.05%9.32%7.76%5.95%
eMAXISマイマネージャー1970s2017/10/21月26日350.550%0.596%なし9.34%7.74%
野村 インデックスF・内外7資産バランス・H型2013/9/129月6日17,3820.550%0.585%0.2%7.56%6.68%5.28%
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスF2018/1/108月2日16,3130.6378%0.719%なし9.50%6.28%
野村 インデックスF・海外5資産バランス2013/9/129月6日3,7180.660%0.733%0.2%15.64%9.13%7.08%
ファンド名設定日決算日純資産総額
【百万円】
信託報酬
【税込】
実質コスト信託財産留保額年率リターン
【1年】
年率リターン
【3年】
年率リターン
【5年】
年率リターン
【10年】
【2022/2/16時点】

成長

「成長」型は株式やREITといったリスク資産の組入比率が75%以上のバランスファンドです。

つみたてNISA対象の「成長」型のバランスファンドは12本あります。

【横にスクロールできます】

ファンド名設定日決算日純資産総額
【百万円】
信託報酬
【税込】
実質コスト信託財産留保額年率リターン
【1年】
年率リターン
【3年】
年率リターン
【5年】
年率リターン
【10年】
日本株式・Jリートバランスファンド2017/9/229月8日7730.209%0.241%なし4.09%8.62%
たわらノーロード バランス(積極型)2017/11/810月12日9,6550.242%0.269%なし13.51%10.99%
NZAM・ベータ 日本2資産(株式+REIT)2020/2/1312月11日380.242%0.253%なし4.42%
インデックスパッケージ(内外・株式/リート)2017/11/1711月20日1080.3564%0.486%なし14.62%10.59%
NZAM・ベータ 米国2資産(株式+REIT)2020/2/1312月11日1390.407%0.742%なし35.90%
楽天・資産づくりファンド(がっちりコース)2021/6/114月20日2,2310.4915%なし
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)2016/3/301月26日6,8100.550%0..632%0.10%10.85%11.79%8.79%
eMAXISマイマネージャー1980s2017/10/21月26日450.550%0.610%なし12.13%9.85%
eMAXISマイマネージャー1990s2017/10/21月26日420.550%0.623%なし10.80%11.74%
たわらノーロード 最適化バランス(積極型)2018/1/2410月12日2210.550%0.632%なし12.08%9.23%
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)2016/3/301月26日4,3410.550%0.623%0.10%12.65%10.14%7.68%
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト)2017/8/256月10日6,6780.605%0.693%0.10%10.50%11.58%
【2022/2/15時点】

ターゲットイヤー

「ターゲットイヤー」型はあらかじめ目標とする年(ターゲットイヤー)を定めて運用します。

基本的にはターゲットイヤーに近づくに従い、リスク性資産(国内外の株式)の比率を下げ、安定性資産(国内外の債券)の比率を増加されるような設計となっています。

現在、つみたてNISA対象の「ターゲットイヤー」型のバランスファンドは15本あります。

【横にスクロールできます】

ファンド名設定日決算日純資産総額
【百万円】
信託報酬
【税込】
実質コスト信託財産留保額年率リターン
【1年】
年率リターン
【3年】
年率リターン
【5年】
年率リターン
【10年】
東京海上 ターゲット・イヤー・ファンド20352019/9/201月25日7570.308%0.357%なし10.03%
東京海上 ターゲット・イヤー・ファンド20452019/9/201月25日3890.308%0.356%なし10.37%
東京海上 ターゲット・イヤー・ファンド20552019/9/201月25日2460.308%0.359%なし10.96%
東京海上 ターゲット・イヤー・ファンド20652019/9/201月25日4960.308%0.361%なし11.43%
ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20502014/10/169月25日1,6630.380%0.411%なし14.75%14.31%10.40%
ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20602018/9/269月25日8940.380%0.436%なし16.80%15.70%
ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20452020/9/289月25日1720.380%0.448%なし12.73%
ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20402015/12/79月25日1,6880.380%0.425%なし11.03%11.76%8.52%
ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20552020/9/289月25日1900.390%0.437%なし16.75%
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産)2008/3/314月13日1,4790.462%0.490%なし7.16%7.52%5.66%8.78%
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産)2008/3/314月13日2,5020.462%0.492%なし7.78%8.01%5.99%9.22%
野村 資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)20302017/8/316月22日2880.462%0.490%なし6.08%6.12%
野村 資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)20402017/8/316月22日1990.462%0.497%なし8.36%7.86%
野村 資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)20502017/8/316月22日1230.462%なし8.88%9.08%
野村 資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)20602019/9/306月22日790.462%なし9.39%
【2022/2/16時点】

まとめ:バランスファンドの選び方

以上、つみたてNISA対象のバランス型インデックスファンド全84本を徹底比較しました。

つみたてNISA対象のバランスファンドは非常に数が多いので、まずは自分が投資したいカテゴリーを見つけるといいですね。

最初に「配分比率型」がいいのか「ターゲットイヤー型」がいいのかを絞りましょう。

そして「配分比率型」を選択したならば、リスク資産の組入比率に応じて「安定」「安定成長」「バランス」「成長」に目星をつけることによって対象のファンド数がかなり絞られます。

カテゴリーを絞ることができれば、その中からコストが低く、純資産総額が大きいファンドを選択しましょう。

純資産総額に関しては一般的に30億円以上が目安にされることが多いので、1つの基準として参考にして下さい。

本記事がつみたてNISAでバランスファンドへの投資を検討している方のお役に少しでも立てれば幸いです。

最後までご覧いただき、ありがとうございました。

*本記事はあくまで個人が作成した記事であり、情報の確実性を保証するものではありません。また、投資は自己責任でお願いします。

ABOUT ME
東条翔平
資産形成に興味を持ち、学生時代にAFP資格を取得。大学4年生からつみたてNISAをはじめ、現在まで継続中。大手証券会社に勤務していた経験あり。